保险销售代理

职位描述:出售人寿、财产、意外、健康、汽车或其他类型的保险。可以将客户介绍给独立经纪人,作为独立经纪人工作,或受雇于保险公司。


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保险销售代理

保险销售代理的工作:

  • 解释各种政策的特点、优点和缺点,以促进保险计划的销售。
  • 参加会议、研讨会和项目,了解新产品和服务,学习新技能,并在开发新客户时获得技术援助。
  • 通过网络寻找新客户,开发新客户,并生成潜在客户的列表。
  • 呼吁投保人提交和解释保单,分析保险计划并提出补充或变更建议,或变更受益人。
  • 采访潜在客户,以获得有关他们的财务资源和需求的数据,被保险的人或财产的身体状况,并讨论任何现有的覆盖范围。
  • 执行管理任务,例如维护记录和处理策略更新。
  • 代表保险公司向企业和个人销售各种类型的保单,包括汽车、火灾、人寿、财产、医疗和牙科保险,或专门的保单,如海洋、农场/作物和医疗事故。
  • 计算保险费并建立支付方法。
  • 定制适合个人客户的保险计划,通常涵盖各种风险。
  • 选择提供客户所要求的保险类型的公司承保保单。
  • 制定营销策略,与其他销售保险的个人或公司竞争。
  • 联系保险商并提交表格以获得活页夹保险。
  • 当就保单提出申索时,应与客户协商以取得及提供有关资料。
  • 确保符合政策要求,包括任何必要的体检和填写适当的表格。
  • 监督保险索赔,以确保他们是公平的解决客户和保险公司。
  • 检查财产,检查它的一般状况,建筑类型,年龄和其他特征,以决定是否是一个良好的保险风险。
  • 解释必要的簿记要求,为客户实施和提供团体保险计划。
  • 计划并监督将保险计划纳入公司簿记系统。
  • 安装簿记系统,解决系统问题。

哪些工作活动是最重要的?

重要性 活动

建立和维护人际关系-与他人建立建设性的合作工作关系,并长期保持这种关系。

获取信息——观察、接收和从所有相关来源获取信息。

销售或影响他人——说服他人购买商品或商品,或以其他方式改变他们的想法或行动。

使用计算机-使用计算机和计算机系统(包括硬件和软件)来编程,编写软件,设置功能,输入数据或处理信息。

组织、计划和确定工作的优先级——制定具体的目标和计划来确定优先级、组织和完成你的工作。

评估信息以确定是否符合标准——使用相关信息和个人判断来确定事件或过程是否符合法律、法规或标准。

决策和解决问题-分析信息和评估结果,以选择最佳解决方案并解决问题。

为公众表演或直接与公众合作-为公众表演或直接与公众打交道。这包括在餐馆和商店为顾客服务,接待客户或客人。

处理信息-编译、编码、分类、计算、制表、审计或验证信息或数据。

制定目标和战略——建立长期目标,并详细说明实现这些目标的战略和行动。

执行行政活动-执行日常行政任务,如维护信息文件和处理文书工作。

更新和使用相关知识——保持技术上的更新,并将新知识应用到你的工作中。

与主管、同事或下属沟通——通过电话、书面形式、电子邮件或当面向主管、同事和下属提供信息。

分析数据或信息——通过将信息或数据分解为单独的部分来识别信息的基本原则、原因或事实。

与组织外的人沟通——与组织外的人沟通,代表组织面对客户、公众、政府和其他外部来源。这些信息可以当面、书面、电话或电子邮件交换。

安排工作和活动——安排事件、程序和活动,以及其他人的工作。

记录/记录信息—以书面或电子/磁形式输入、转录、记录、存储或维护信息。

创造性思维——开发、设计或创造新的应用程序、想法、关系、系统或产品,包括艺术贡献。

判断对象、服务或人的质量——评估事物或人的价值、重要性或质量。

识别对象、动作和事件——通过分类、估计、识别差异或相似点,以及检测环境或事件的变化来识别信息。

监控过程、材料或环境——监控和审查来自材料、事件或环境的信息,以发现或评估问题。

为他人解释信息的含义——翻译或解释信息的含义以及如何使用信息。

解决冲突和与他人谈判-处理投诉,解决争端,解决不满和冲突,或以其他方式与他人谈判。

向他人提供咨询和建议——就技术、系统或过程相关的主题向管理层或其他团队提供指导和专家建议。

发展和建设团队——鼓励和建立团队成员之间的相互信任、尊重和合作。

估计产品、事件或信息的可量化特征——估计大小、距离和数量;或者决定完成一项工作活动所需的时间、成本、资源或材料。

保险销售代理人荷兰代码图