信用顾问

职位描述:就获取和管理债务向个人或组织提供咨询和教育。可以为确定最佳贷款类型提供指导,并解释贷款要求或限制。可能会帮助制定债务管理计划或学生经济援助计划。可能就信贷问题提供建议,或提供预算、抵押贷款、破产或学生经济援助咨询。


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信贷顾问的工作:

  • 为客户提供有关住房问题的建议,如住房租赁、房屋所有权、抵押贷款拖欠或止赎预防。
  • 亲自或通过电话、电子邮件、网站或网络聊天为客户提供财务建议或回应有关财务问题的咨询。
  • 通过回顾收入、资产、债务、费用、信用报告或其他财务信息来评估客户的整体财务状况。
  • 计算客户每月可用于偿还债务的收入。
  • 制定债务管理计划、支出计划或预算,以帮助客户实现财务目标。
  • 估计偿还债务的时间,给定的债务金额,利率和可用资金。
  • 向客户解释一般的金融话题,如信用报告评级、破产法、消费者保护法、工资附件或催收行为。
  • 通过电话或亲自拜访客户收集财务信息。
  • 优先考虑客户债务偿还,以避免可怕的后果,如破产或丧失抵押品赎回权,或降低总体成本,如首先支付高利率或短期贷款。
  • 向客户推荐有关财务规划、预算或信贷等方面的教育材料或资源。
  • 为客户推荐实现财务目标的策略,如通过贷款或贷款项目借钱,宣布破产,进行预算调整,或加入债务管理计划。
  • 除了信贷或债务咨询之外,还可以向客户推荐社会服务或社区资源。
  • 进行研究,以帮助客户避免收回或取消抵押品赎回权或取消征税或工资扣押。
  • 制定行动计划,帮助客户通过租赁或抵押项目获得永久住房。
  • 向客户解释服务或政策,如债务管理计划规则,使用服务的优点和缺点,或债权人优惠政策。
  • 维护或更新客户帐户活动记录,包括金融交易、咨询会议笔记、通信、文件图像或客户查询。
  • 检查财务、家庭或就业状况的变化,以确定是否需要改变现有的债务管理计划、支出计划或预算。
  • 准备书面文件与客户建立合同或沟通财务建议。
  • 向客户解释贷款信息,如可用的贷款类型、资格要求或贷款限制。
  • 教授有关预算、个人财务管理或金融知识等主题的课程或研讨会。
  • 代表客户与债权人协商,安排付款调整、降低利率、延长时间或付款计划。
  • 调查丢失的支票,支付历史,持有的资金,退回的支票或其他相关问题,以解决客户或债权人的问题。
  • 从客户账户支付资金给债权人。

哪些工作活动是最重要的?

重要性 活动

获取信息——观察、接收和从所有相关来源获取信息。

使用计算机-使用计算机和计算机系统(包括硬件和软件)来编程,编写软件,设置功能,输入数据或处理信息。

记录/记录信息—以书面或电子/磁形式输入、转录、记录、存储或维护信息。

决策和解决问题-分析信息和评估结果,以选择最佳解决方案并解决问题。

更新和使用相关知识——保持技术上的更新,并将新知识应用到你的工作中。

与组织外的人沟通——与组织外的人沟通,代表组织面对客户、公众、政府和其他外部来源。这些信息可以当面、书面、电话或电子邮件交换。

处理信息-编译、编码、分类、计算、制表、审计或验证信息或数据。

为公众表演或直接与公众合作-为公众表演或直接与公众打交道。这包括在餐馆和商店为顾客服务,接待客户或客人。

执行行政活动-执行日常行政任务,如维护信息文件和处理文书工作。

识别对象、动作和事件——通过分类、估计、识别差异或相似点,以及检测环境或事件的变化来识别信息。

建立和维护人际关系-与他人建立建设性的合作工作关系,并长期保持这种关系。

与主管、同事或下属沟通——通过电话、书面形式、电子邮件或当面向主管、同事和下属提供信息。

分析数据或信息——通过将信息或数据分解为单独的部分来识别信息的基本原则、原因或事实。

组织、计划和确定工作的优先级——制定具体的目标和计划来确定优先级、组织和完成你的工作。

评估信息以确定是否符合标准——使用相关信息和个人判断来确定事件或过程是否符合法律、法规或标准。

解决冲突和与他人谈判-处理投诉,解决争端,解决不满和冲突,或以其他方式与他人谈判。

创造性思维——开发、设计或创造新的应用程序、想法、关系、系统或产品,包括艺术贡献。

帮助和关心他人——为他人提供个人帮助、医疗照顾、情感支持或其他个人照顾,如同事、客户或病人。

指导和发展他人——确定他人的发展需求,指导、指导或以其他方式帮助他人提高知识或技能。

向他人提供咨询和建议——就技术、系统或过程相关的主题向管理层或其他团队提供指导和专家建议。

为他人解释信息的含义——翻译或解释信息的含义以及如何使用信息。

培训和指导他人——识别他人的教育需求,开发正式的教育或培训项目或课程,并教授或指导他人。

安排工作和活动——安排事件、程序和活动,以及其他人的工作。

制定目标和战略——建立长期目标,并详细说明实现这些目标的战略和行动。

发展和建设团队——鼓励和建立团队成员之间的相互信任、尊重和合作。

销售或影响他人——说服他人购买商品或商品,或以其他方式改变他们的想法或行动。

信用顾问荷兰代码表